+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com

Лицензия на электронные деньги в Эстонии

Лицензия на электронные деньги в Эстонии

Лицензия на электронные деньги в Эстонии — Лицензия EMI в Эстонии — EMI license in Estonia — PSP license in Estonia

Когда возникает необходимость претендовать на лицензию по EMI в Эстонии, нужно обратиться в Эстонскую Financial Supervision Authority или EFSA, курирующих эти вопросы. Это представительство финансового надзора в стране.

Лицензию здесь может получить только та фирма, которая ведет свою основную деятельность на территории государства. Если компания намеревается торговать виртуальными средствами или же ценными бумагами, то нужно получить разрешения на каждый из этих видов деятельности.

Лицензия на электронные деньги в Эстонии может быть выдана только после того, как фирма зарегистрируется в форме ООО. Также, сбор с инвестфирмы не может быть меньше, чем 50 тысяч евро. Вместе с тем, для учреждения электронной валюты эта цифра повышается до 350-ти тысяч евро.

Следует отметить, что компания Eternity Law International помогает в получении лицензии представителям Российской Федерации.

Для руководителей предприятий есть свои критерии отбора. Представитель должен обязательно отвечать всем KYC-требованиям и Дью Diligence. Оценивается специализированное высшее обучение, наличие необходимых дипломов, опыт работы и репутация.

Так, у руководителя не может быть связей с криминалом, дел о банкротстве или аннулирования предыдущих лицензий.

Отбор проводится и среди будущих акционеров компании, которые обязаны иметь чистую репутацию и пустую графу судимостей. Дополнительно будут оценивать материальные средства представителя.

ДОКУМЕНТАЦИЯ ДЛЯ ПОЛУЧЕНИЯ лицензии

Перед тем, как подавать прошение на утверждение лицензии, нужно собрать весомый пакет документов. Сведения могу относиться также и к работающей ныне фирме. Перечень документов:

  • устав, а также утвердительное решение и договор;
  • полный список акционеров и их долей;
  • данные о представителях совета директоров;
  • полная финансовая информация, включая годовой отчет;
  • подтверждающие документы о размере собственных средств;
  • бизнес-план на несколько лет вперед;
  • информация об имеющемся оборудовании и ИТ-системе;
  • данные об организационной структуре компании;
  • правила, согласно которым сохраняются денежные средства клиентов;
  • все внутренние правила, а также AML;
  • данные по аудиторам фирмы, осуществляющим внутренний контроль;
  • подтверждение наличия внутреннего капитала;
  • процедуры и внутренняя политика фирмы;
  • если таковые есть, то информация о владельцах холдинга;
  • подтверждение об уплате единого взноса.

Это далеко не полный перечень документов, которые могут понадобиться при получении лицензии. Некоторые данные собираются только в случае необходимости и не всегда являются обязательными. Именно к таким относится и PCI DSS соответствия.

ПОЛУЧЕНИЕ ЛИЦЕНЗИИ И ЕЕ СТОИМОСТЬ

Стандартно процедура получения разрешений может занимать около шести месяцев. Лицензия на электронные деньги в Эстонии также потребует предварительного денежного сбора в размере одной тысячи евро.

Компания Eternity Law International устанавливает фиксированные расценки на проведение всех необходимых работ. Сюда входят:

  • оплата сборов;
  • разработка требований и заявлений;
  • подготовка бизнес-плана;
  • поддержка в сборе дополнительной документации;
  • соответствие всем процедурам.

Для сбора дополнительной документации могут потребоваться добавочные ресурсы, которые предварительно составляют от 23-х до 28-и тысяч евро. Обычно Eternity Law International работает по предоплате, которая составляет 30 % от общей суммы. Еще 30 % – это фактическая регистрация фирмы, а также подготовка всей документации по требованиям EFSA. Последняя часть выплат, а именно еще 40 %, производится уже после того, как есть официальное подтверждение на ее выдачу.

В редких случаях, когда представитель ELI принимает участие в сложных дебатах относительно услуг клиента, а также их дальнейшей сочетаемости с основным бизнесом, может взиматься отдельная плата. Однако о любых дополнительных выплатах будет сообщаться заранее.

Каждое действие всегда согласовывается с пожеланиями клиента. В любом случае получение документа производится в максимально сжатые сроки.

Если клиент намеревается еще больше ускорить процесс, в таком случае Eternity Law International может предложить приобрести уже готовую компанию в Эстонии. Эти компании продаются с уже подготовленными лицензиями и всем необходимым пакетом документов.

Подобные фирмы иногда есть в наличии, потому возможность лицензировать электронные деньги наступает гораздо быстрее. Возможен подбор индивидуальных предложений, основанных на ваших требованиях. Для того, чтобы получить оперативную консультацию, можно обратиться к нашим экспертам.