+372 880 41 85 - Таллин

+1 (888) 647 05 40 Toll Free office@eternitylaw.com

Лицензия EMI в Чехии

Лицензия emi в чехии

Лицензия EMI в Чехии

Возможность всеобщего перехода от традиционных к цифровым технологиям с использованием электронных денег открывает большие перспективы для провайдера платежных операций или собственника электронной системы, поэтому лицензия EMI в Чехии может стать ключом к прибыльному бизнесу.

Чехия предусматривает действие 2-х видов лицензии на деятельность платежных учреждений: SEMI-лицензия – для малой эмиссии электронных денег, EMI-лицензия – для расширенного варианта эмиссии.

Имея квалификацию и немалый опыт в области документального оформления операций, специалисты международной организации Eternity Law International осуществляют в странах СНГ и за ЕС целый комплекс регистрационных услуг.

В том числе в компании правильно подготовят комплект документов на получение чешской лицензии на использование электронных платежей. Кроме того, Eternity Law International располагает в Чехии налаженными временем рабочими отношениями с регулятором, предоставляющим лицензии и совершающим надзор за ними. В данном случае это − Чешский Национальный Банк.

Представленная ниже информация для предпринимателей содержит детали по процедуре оформления платежных лицензий (EMI и SEMI): о периоде их приобретения, местных денежных взносах и пошлине.

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ЗАЯВИТЕЛЯ НА ПОЛУЧЕНИЕ ЧЕШСКОЙ SEMI-ЛИЦЕНЗИИ

Расценки услуг компании по полцчению SEMI-лицензии в Чехии − 30 000 евро (в сумму включены все необходимые платежи и оплата пошлины в Нацбанк Чехии).

SEMI-лицензия оформляется за 1-2 месяца. Компания предоставляет полный комплект услуг, который предусматривает:

  • разработку финансового плана, содержащего необходимые расчеты;
  • обеспечение бизнес-планом;
  • предоставление достаточных документов в Нацбанк Чехии на рассмотрение;
  • прохождение AML и KYC-процедур;
  • создание внутренней документации.

В Нацбанк чешского государства подается такой комплект документов:

  • заявление про внесение в SEMI-реестр;
  • бизнес-лицензия (выписка, предоставленная Коммерческим реестром);
  • анкета с вопросами для оценивания всех руководителей SEMI;
  • Integrity-сертификат, выданный зарубежным государством;
  • обеспечение заявителя бизнес-планом (составляется за первый год (12 месяцев) проведения SEMI-операций с допустимым среднемесячным пределом эмиссии электронных денежных средств до 5 000 000 евро и включает подробные комментарии);
  • описание метода проведения индивидуальных транзакций;
  • указание метода защиты средств доверителей.

Внимание! Вышеизложенный пакет документов (кроме сертификата Integrity) будет составлен нашими сотрудниками на основе информации, предоставленной клиентом.

СПИСОК ДОКУМЕНТОВ ЗАЯВИТЕЛЯ И НЮАНСЫ получения EMI ЛИЦЕНЗИИ

Расценки услуг по получению полной платежной лицензии (EMI) – от 65000 до 90000 евро плюс пошлина чешского Нацбанка (2000 евро).

Оформление EMI-лицензии полного типа платежного учреждения занимает примерно 6 месяцев. Объем предоставленных услуг повлияет на окончательную стоимость данной процедуры. Максимальный тариф на услугу составит 90 000 евро и предусматривает целый комплекс услуг, а именно:

  • обеспечение бизнес-планом;
  • предоставление «проходной» документации в Нацбанк Чехии на рассмотрение;
  • проведение AML и KYC-процедур;
  • ведение внутренних документов.

В чешский Нацбанк необходимо подать такие документы:

  • заявка про внесение в реестр EMI;
  • бизнес-лицензия (наличие выписки из торгового реестра);
  • документы о начальном капитале, прочих денежных ресурсах на величину оплаченного акционерного фонда;
  • финансово-экономические отчеты;
  • Integrity-сертификат, выданный зарубежной страной на каждое старшее должностное лицо;
  • анкета с вопросами для оценивания всех руководителей EMI-системы, сведения о профессионализме и уровне образования руководящих лиц, непосредственно управляющих платежной системой и занимающихся оказанием расчетно-платежных услуг при помощи электронных денег;
  • обеспечение бизнес-планом (берутся в расчет первые 3 года (36 месяцев) проведения EMI-операций со всей финансовой отчетностью и включает подробные комментарии);
  • характеристика контрольно-управляющей системы (ее особенности и принципы управления, контроль рисков);
  • указание метода обеспечения охраны полученных от доверителей и пользователей ресурсов;
  • описание способов эмиссии электронных денежных средств и проведения отдельных платежей и транзакций;
  • характеристика кадровых ресурсов и организационно-технических мероприятий, планируемое количество работников в отделах, особенности системы информации, учетно-финансовой системы и отчетности, а также контроль и должностные функции используемых агентов;
  • информация о дополнительных видах деятельности (субъектах, объемах и методах их ведения);
  • планируемый подход к применению EMI для расчета достаточной величины капитала с обоснованием методики, показатели расчета такой величины, отдельный показатель с учетом структурирования EMI;
  • наличие первоначального капитала в размере не менее 350 000 евро;
  • детальные сведения про юридических лиц-собственников акций (обладающих от 10% всех акций или имеющих акции с правом голоса) и про юридических лиц, задействованных в EMI (юридические лица с 20-ю процентами акционерного капитала или с правом голоса, а также лица, которые управляют частью структуры и подчинены одному и тому же руководящему лицу).

Важно! Вышеизложенный пакет документов (кроме сертификата Integrity) будет составлен нашими сотрудниками на основе информации, предоставленной клиентом.

Сотрудники EL International предоставят ответы на интересующие вопросы и проведут консультацию насчет получения лицензии в юрисдикции Чешской республики или других, подходящих клиенту юрисдикциях. С этой целью необходимо позвонить по одному из контактных телефонов, перечисленных на официальном сайте, или заполнить поля специальной формы внизу веб-страницы.

Персонал Eternity Law International окажет квалифицированную помощь в получении EMI или PSP лицензии в интересующей юрисдикции.